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创建平安“云数据” 守好百姓“钱袋子”

发布日期:2017-9-9责任编辑:admin点击:02次

破解电信网络诈骗和金融风险难题的厦门创新路径

福建法治报-海峡法治在线10月25日讯生活中,从手机电话、短信诈骗到网络钓鱼诈骗,到非法集资、卷款跑路,种种侵财手段不一而足、形式多样,给群众的“钱袋子”带来了损害。说到底,这些诈骗手段无不是利用互联网等新技术新手段进行非法敛财、违法犯罪。以子之矛攻子之盾,厦门市公安局、市金融办等部门借力“互联网+”,通过大数据、云计算等手段对电信网络诈骗进行围剿,对金融风险进行预警,有效维护百姓“钱袋子”安全。

向受骗群众返还被骗资金

研发风险预警的云数据平台

今年5月16日,在厦门市公安局联合市金融办举办的“打击非法集资防范金融风险”主题宣传活动上,随着大屏幕的缓缓亮起,全省首个自主研发的金融风险防控预警平台正式启动。

平台由厦门市金融办、市公安局联合美亚柏科信息股份有限公司共同开发,可以通过互联网、大数据等技术手段,对互联网金融领域风险进行实时监测、预警提示。

近年来,打着互联网金融旗号的非法集资案件不断攀升。但是,随着厦门市金融风险防控预警平台的启动,这类问题将得到有效缓解。

“这个平台可以说是防控金融风险的‘天罗地网’。”厦门市金融办李铭处长介绍说,平台汇集互联网金融企业信息来源,利用内置风险指数模型,对金融企业进行动态风险评估和预警,并提供相应等级的应对方案,实现“天罗”包围。此外,平台还开发了金融风险随手拍app,整合社区民警、网格员、群防群治资源,利用app手机客户端拍照上传线索,实现“地网”覆盖。

而这个平台最大的“特色”在于探索“存证云”监管模式,将P2P网贷平台的所有交易合同和标的信息进行实时电子化存证,匹配资金存管银行的相关数据,在资产端和资金端两个层面开展实时监测,形成全过程、全覆盖、全方位的综合监测预警体系。

目前,平台研发工作总体进展顺利,已经完成一期项目研发并进入试运行阶段。

建立数据围剿的反诈骗中心

主动检测疑似诈骗电话1.4万个,关停、拦截各类诈骗电话2.1万个,成功拦截电信网络诈骗977万起,冻结涉案资金4337.4万元。厦门市反诈骗中心自去年7月成立以来,短短一年时间,已经成为厦门在打击电信网络诈骗中克敌制胜的“杀手锏”。

去年8月31日,有骗子通过微信冒充老板,骗走厦门某公司财务小李200万元。接警后,反诈骗中心工作人员立即开展止付工作。在案发后两个半小时内,先后冻结5个层级、36个涉案账户里的415万元,全额追回小李被骗的200万元。

能够在如此短时间为受害人挽回巨大损失,这主要得益于反诈骗中心实行的“警、银、通”三方合署办公、“一体化”运作机制,畅通资金快速堵截通道,实现快速止付。当受害者报警后,反诈骗中心先立即核查涉案账户,一经查实,立即对所有关联账户采取冻结、止付、网银干扰等措施,掌握成功止付的“黄金时间”。之后再对受害者进行做笔录、调查等。

据厦门市公安局反诈骗中心相关负责人胡建跃介绍,针对银行账户查询冻结受内控程序限制的问题,厦门警方承诺“公安担责、银行实施”,与银行建立异地卡内涉案资金快速查询冻结机制。当诈骗资金被层层流转、分散时,反诈骗中心就能立即开展不间断的“资金流”止付工作,最终把被骗资金再从骗子“口袋”里追回来。

今年,厦门又在原有基础上,组建“公安部打击治理电信网络新型违法犯罪查控(研判)分中心”,成为打击电信网络新型诈骗违法犯罪“全国样本”,受到中央政法委、公安部肯定推广,全国各地已有超3000人次来厦学习反诈骗的“厦门经验”。

构筑精准防骗的大数据神盾

事后追款不如事前防范和拦截。今年6月21日,厦门警方与阿里巴巴签署战略合作框架协议,双方在涉骗大数据共享、精准化宣传、主动打击方面开展深度合作,合力打造全国首个警企合作的专业反诈骗安全终端,对电信诈骗进行事前拦截。

“厦门市反诈骗中心提醒,此号码为诈骗电话。”在双方战略合作协议签署仪式的现场,阿里安全专家胡冰展示了这款反诈骗终端,通过警方收集到了诈骗电话的数据库进行对比,只要市民接到的是“黑名单”中的号码,该终端会自动给用户发送警方提醒。而对于诈骗短信,除了预警提醒外,还会显示目前已有多少名用户被该手机号诈骗。

“这一终端不仅仅是单方面向用户推送提醒,它还能收集用户的举报线索,对自身的数据库进行完善,让系统给出的提醒更为精准。”胡建跃介绍道,通过这一平台,警方将运用阿里巴巴安全部门的大数据技术能力,对欺诈号码、用户举报等数据进行大数据分析,从而抽离出关于诈骗团伙、伪基站的精准线索。

此外,厦门还建立电信“点对点”涉案诈骗电话封堵系统,实现诈骗号码封堵全程信息化,接警和群众举报的诈骗号码第一时间传递给电信运营商,由其进行封堵拦截。

今年来,厦门警方除了成立“鹭岛反网络诈骗联盟”,构建“全民+全网”的反诈骗格局和加强与光大银行厦门分行等银行协作,对异常账户进行及时预警止付外,还与移动动漫基地合作,建立“咪咕动漫防诈骗管理系统”,并引进反诈骗中心,对疑似诈骗电话开展监测、甄别、发送彩印提醒等反制工作,真正实现从事后追款到事前拦截,将资金围堵在最初的流通卡口,锁住了百姓的“钱袋子”。

采访手记:

10月11日,在全国社会治安综合治理创新工作会议上,中共中央政治局委员、中央政法委书记孟建柱要求政法综治部门更加注重运用大数据,提高社会治理智能化水平。作为改革开放前沿阵地的厦门,在保护百姓“钱袋子”的这场没有硝烟的战争中,率先拿起“互联网+”这个武器,借助大数据云计算等技术手段,破解电信网络诈骗和金融风险防范的治理难题,成效显著。随着大数据与社会治理的深度融合,在信息互联形成的“大数据”网下,做到事前预防、主动防控,守护好百姓的“钱袋子”将不再是梦。

(福建法治报记者 福建长安网记者 王淯滢 通讯员 马勋先 王潇荥)

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